てるの長期投資観察日記

  eMAXIS Slim全世界株式（オールカントリー）の純資産総額が2兆円を突破してました。 日本国内ではトップレベルの多さです。 この資産額なら安心して積み立てを続けられます😊 信託報酬が安いには越したことありませんが、いくら安くても資産額が少ない投資信託は、いつ早期償還されるか分からない不安感がありますからね。 自分が新NISAで積み立て設定した他のファンドの純資産総額は eMXIS Slim 先進国債券は、約1000億円 EXE-i グローバルサウスは、約40億円 SBI iシェアーズゴールドインデックス（為替ヘッジあり）は、約5億円 先進国債券は安心だけど、他2つは心もとない😓 頼むから、早期償還しないでおくれ！

  2024年になり、新NISA口座が開設されました！ 昨年に設定した自動積み立てが実行されました。 受け渡しは11日のと12日の物があります。 連休なので時間がかかるのですかね？ 特定口座にあったeMAXIS Slim バランス(8資産均等型)を売却しました。 これは全世界株式ファンドがまだ無いころに旧NISAで積み立てていた物です。 まだ特定口座には、VT、VYM等米国ETFも保有しているので、これらも新NISAで 買いなおしたいと考えています。 それから、SBIモバイルで運用していた、高配当日本個別株が少々あり、経営統合により SBI証券に移管されます。これらはどうするかまだ決めかねています。 NTT以外は単元未満株なので、そのままにして成長枠でこつこつ買い増し単元にするか 一度売却して成長枠で買いなおすか、高配当ファンドにするか、積み立てしている分の 待機資金にするか、うーん悩み😓 どうするにせよ非課税枠を納得いくように利用していきたいと思います。

  2023年も後、後僅かです。 今年は、株式と債券が同時に下落するという、稀な年でした。 来年は米国の金利が下がると言われたり、日本ではゼロ金利終了かとの、憶測も出ていますし、米国株の下落も言われていますが、私は、今まで通りの投資をコツコツと続けるだけです。 長期、分散、積み立て、低コスト、複利を意識してインデックス投資をしていきます。 では、元旦から仕事ですので、年を越したら寝ようと思います。 皆様に良い年になりますように👃

  eMAXIS Slim 全世界株式投資信託の自動積み立てと 先取自動貯金が実行されました。 積み立てNISAはこれで最後の積み立てとなりました。 積み立てNISAでの運用実績は＋43.27%でした。 出来すぎですね😊 次の自動積み立ては、新NISAでの積み立てになりますので、マイナスリターンを見ることがあるかもしれません。 YOUTUBE等を観ていると、最大リターンを出すような投資法や投資信託を勧めているような動画を見かけますが、まずは自分のリスク許容度知ることが大事だと思います。 自分は、コロナショックの暴落でも不安を覚えたので、無リスク資産、安全資産へ分散をしたいと感じたので、新NISAでは、そういう資産への積み立てを設定しました。 心穏やかに投資が出来るポートフォリオを考えるのも大事です。

 SBI証券と楽天証券での、ドル円の為替取引が往復0円になりました！ ネット証券口座数1位と2位の熾烈な競争が行われていますが、手数料無料にするのは良いけど 経営は大丈夫なんでしょうか？ 個人としては嬉しいのですが、「やっぱり無理でした」てのは止めてよ😵 でもね、米国国債10年物の金利が５％だった時に、やってて欲しかったです。 まぁ、米国の個別株とETFを保有しているので、新NISAが始り成長投資枠で、買い増す時には お世話になります。

SBI証券にて、新NISAの予約設定が出来るようになったので、設定をしました。 今までの積み立てNISAでは、eMAXIS Slim 全世界株式100%で積み立てていました。 しかし新NISAからは、成長投資枠も使って債券や金の投資信託も非課税で買うことが出来るので、リバランスする時に課税されずに済みます。 今までの積み立てNISAやiDeCoの部分は株式100%でリスクが高いです。 個人向け10年債や、最近利率が高かったドル建て債といった生債券も買いましたが、それでもまだ、株式の割合が高いので、新NISAではポートフォリオを組んで運用しようと思っています。 設定した銘柄は eMAXIS Slim 全世界株式　30% EXE-i グローバルサウス　10% eMAXIS Slim 先進国債券　30% SBI SBI-iシェアーズ　サクッと純金(ヘッジ有)　30% の4銘柄で構成しました。 金が何故ヘッジ有なのかは、先進国債券がヘッジ無しなので、同じヘッジ無しにすると為替の影響で値動きが相関しそうだなと思い、あえて違う値動きを狙いヘッジ有にしました。 株式はこれで、まさに全世界分散できたかな？ 債券もドル建て、ユーロ建て、元建て等々分散出来ているかなと思います。 色々分散すると利益は落ちますが、リスクは押さえられるので、ビビりな私はこれで良いかなと納得しています😊

先日6日に、eMAXIS Slim 全世界株式インデックスファンドの自動積み立てと、 自動先取貯金が、実施されました。 新ＮＩＳＡの開始まで2か月を切り、信託報酬引き下げ競争が熾烈になってますね。 楽天が新しく運用しだした、楽天オルカンと、楽天S&P５００の信託報酬を、 早くも引き下げすることを発表しました。 業界最安になりました 信託報酬が、下がるのは嬉しいのですけど、 健全な運用できるのでしょうか？ 数年経って運用が厳しく早期償還とかは、勘弁です。 私は、新NISAが始まっても、純資産額が1.5兆円ある eMAXIS Slim 全世界株式を積み立てます。 それから、EXE-i グローバルサウスも積み立てて、これでほぼ全世界に投資が出来ると思うので、世界に分散したいと思います。 ポートフォリオも考えているのですが、全世界債券インデックスファンドがあれば嬉しいけれども、今の所、楽天の全世界債券しか見当たらず・・・ 楽天全世界債券は純資産額が低く、早期償還しかねませんので、これは買いません。😗 複数のファンドを組み合わせなくてはいけないのなら、いっその事、サックとシリーズも検討しつつ、株式50%～60%　安全資産と無リスク資産50%～40%位で積み立て設定し、新NISA開始を待ちたいと思います。