てるの長期投資観察日記

  SBIアセットマネジメントから債券のインデックスファンドに新しいファンドが出来ていていました。 それは、以前はEXE-i 先進国債券インデックスファンドだったものが、 SBI・iシェアーズ全世界債券インデックスファンドに生まれ変わった投資信託です。 中身は米国の債券ETFの AGG と IAGG で構成される、ファンド オブ ファンズとなっております。 AGGが約６０％　IAGGが約４０％と米国の割合が多いのですが、これ一つで日本と新興国も含まれる世界に投資が出来るし、信託報酬も0.1098％と安くなっている。 私はなるべく世界に分散したいと考えているので、今月からeMAXIS Slim 先進国債券インデックスファンドから、SBI・ｉシェアーズ全世界インデクスファンドへ切り替えて積み立てて行きます。

  インデックス投資を始めて9年が経ちました😯 そして今の半導体関連銘柄の上昇と、日経平均の最高値更新と、円安の恩恵を受けて 金融資産額が、なんと！ １０００万円を超えました！ ちょっと、自分でもびっくりです。 でも、9年かかっていることに、遅いと思われる方もいると思いますが、 最初始めた時は月３０００円でした。 それからちょこっとづつ投資金額を上げてきました。 自動積み立て投資の威力は、やはり凄いですね！ 意識しなくても勝手に投資していけるのですから。 そして、インデックス投資というと、節約している人が多いイメージですが、 自分は節約を意識はしますが、使うときは使っています。 まぁ　その使っていた分も投資していれば、もっと成果が出ていたでしょうが・・ 節約でストレスが溜まってしまっていたら、投資も続けて行けなかったでしょう とりあえず、一区切りついた？ので、 次はアッパーマス層の3000万円に届くように、 これからも、インデックス投資を継続して行きます。 インデックスだけでは、物足りないので高配当投資をサテライト運用しながら 次のステージを目指します！

今回なんと楽天証券のiDeCoの商品ラインアップに、 楽天オーリカントリー株式インデックスファンド と、 楽天S&P500インデックスファンド が追加されました！ 私は楽天証券でiDeCoを利用していて、楽天全世界株式インデックスファンドを運用しています。 月に1回しか確認をしないため、いつ追加されたのか分かりませんが、これを知ってすぐにスイッチングを行いました。 楽天全世界株式の方は、中身がVTとVTIとVXUSになっており、信託報酬が実質0.2％です。 それに比べ、楽天オールカントリー株式の方は、ファミリーファンド方式でMSCIの指数に連動する運用がされます。信託報酬は最安の0.561％（税込み）になってます。 信託報酬は1年経ってみないと、隠れコストが分かりませんが、0.2％を超えることはないと思っています。 私はオルカン派なので、S&P500の方は見ていませんが、楽天証券でiDeCoを利用しているインデックス投資家の方は見直しをしてみてはどうでしょうか。

  eMAXIS Slim全世界株式（オールカントリー）の純資産総額が2兆円を突破してました。 日本国内ではトップレベルの多さです。 この資産額なら安心して積み立てを続けられます😊 信託報酬が安いには越したことありませんが、いくら安くても資産額が少ない投資信託は、いつ早期償還されるか分からない不安感がありますからね。 自分が新NISAで積み立て設定した他のファンドの純資産総額は eMXIS Slim 先進国債券は、約1000億円 EXE-i グローバルサウスは、約40億円 SBI iシェアーズゴールドインデックス（為替ヘッジあり）は、約5億円 先進国債券は安心だけど、他2つは心もとない😓 頼むから、早期償還しないでおくれ！

 SBI証券と楽天証券での、ドル円の為替取引が往復0円になりました！ ネット証券口座数1位と2位の熾烈な競争が行われていますが、手数料無料にするのは良いけど 経営は大丈夫なんでしょうか？ 個人としては嬉しいのですが、「やっぱり無理でした」てのは止めてよ😵 でもね、米国国債10年物の金利が５％だった時に、やってて欲しかったです。 まぁ、米国の個別株とETFを保有しているので、新NISAが始り成長投資枠で、買い増す時には お世話になります。

SBI証券にて、新NISAの予約設定が出来るようになったので、設定をしました。 今までの積み立てNISAでは、eMAXIS Slim 全世界株式100%で積み立てていました。 しかし新NISAからは、成長投資枠も使って債券や金の投資信託も非課税で買うことが出来るので、リバランスする時に課税されずに済みます。 今までの積み立てNISAやiDeCoの部分は株式100%でリスクが高いです。 個人向け10年債や、最近利率が高かったドル建て債といった生債券も買いましたが、それでもまだ、株式の割合が高いので、新NISAではポートフォリオを組んで運用しようと思っています。 設定した銘柄は eMAXIS Slim 全世界株式　30% EXE-i グローバルサウス　10% eMAXIS Slim 先進国債券　30% SBI SBI-iシェアーズ　サクッと純金(ヘッジ有)　30% の4銘柄で構成しました。 金が何故ヘッジ有なのかは、先進国債券がヘッジ無しなので、同じヘッジ無しにすると為替の影響で値動きが相関しそうだなと思い、あえて違う値動きを狙いヘッジ有にしました。 株式はこれで、まさに全世界分散できたかな？ 債券もドル建て、ユーロ建て、元建て等々分散出来ているかなと思います。 色々分散すると利益は落ちますが、リスクは押さえられるので、ビビりな私はこれで良いかなと納得しています😊

  もう今年も10月になり残り3か月となりました 過ぎた閉まった時間は早く感じます。 が、そんな気持ちは無視して、毎月の自動積み立てが実行されました。 長期投資において、自動で強制的に積み立て投資出来るのは、本当にありがたいです。 自分の経験上、手動でコツコツ買っていくのは非常に面倒だし、それよりも忘れます😗 インデックス投資を知ってから、今まで続けられたのは、自動で買ってくれるシステムがあるからです。 利用している証券会社に、自動買い付けがあるなら活用した方が良いと思います。 昨日は10月4日で投資の日だったそうです。 自分は昨日まで知りませんでした。 YOUTUBEで特別セミナーや、特別対談の動画がアップされたいました。全部見るのは大変なので、気になるテーマの物があったら見てみるのも良いかもしれません。 新NISAの話が多かったような気がします。 個人投資家にはとても気になるところですよね。 自分は新NISAにむけて、特定口座にある投資信託を処分しています。 新NISAの枠を使い切れない為、特定口座の分を新NISAへ移動させる為と、ポートフォリオの見直しの為です。 全世界株式は買い続けるけどもiDeCoでも全世界株式を積み立てているので、株式の比率がとても高いです。 これからは守り部分を厚くしたいので現金や債券、金等の比率を高くしていこうかなと思っておりますが、グローバルサウスも気になるところ😆 まぁ、米国が金利高なので、勉強の意味も込めて、生のドル建て債券を購入してます。 個人向け国債も金利が上がっているので、そちらも買いましたいなと思っております。

  eMAXIS Slim 全世界株式（オールカントリー） eMAXIS Slim 全世界株式（オールカントリー）除く日本 eMAXIS Slim 全世界株式（オールカントリー）3地域均等型 eMAXIS Slim 新興国株式 上記４つの投資信託の信託報酬引き下げの情報が発表されました。 全世界株式は、ほぼ５０％の引き下げになりました。非常に嬉しいことです。 野村アセットマネジメントから出された、初めてのNISA・全世界インデックス（オールカントリー）に対抗したものと思われます。 野村のものは、Tracersのものと違ってガチで信託報酬が低いものとみられています。 とりあえず一年まって隠れコストがどの位かかっているのかが報告されるまでは、真相は分かりません。 しかし、これで純資産総額からしても、eMAXIS Slim オルカンでいいのでは？ 指数とほぼ同じ運用がされているし、ほかのオルカンを選ぶ理由が思い浮かばない。 ただ、バンガードのVTより信託報酬低いけども、VTも追随する？（笑）

  eMAXIS Slim 全世界株式インデックスファンドの 自動積み立てが実行されました。 昨日ですことですが・・・ 最近は日本株式の市場が活況でテレビでも株価の話をしていますね 昔本で読んで頭に残っている事で 「ワイドショーでも株価の話が出たら売り時」という言葉が 凄く残っています。 自分は長期投資していくつもりですので、一時の株価に影響されないように 心穏やかに過ごしていけたらと思います😌 そういえばeMAXIS Slim 全世界株式インデックスファンドの純資産総額が 一兆円を突破しましたね。 安心して投資していけるファンドです❗

  SBIアセットマネジメントが展開する、SBI　Iシェアーズ　サクっとシリーズに 日経225指数とTOPIX指数に連動するファンドが新たに7月12日から設定、運用されることになったようです。 名称は SBI　Iシェアーズ　日経225インデックス・ファンド 愛称　サクっと日経225 SBI　Iシェアーズ　TOPIXインデックス・ファンド 愛称　サクっとTOPIX の2本です。 運用コストは日本市場に連動するインデックス・ファンドの中で最安になる模様。 日経225とは、日経新聞社が発表する指数のことで、東証に上場する的な225銘柄の平均株価になります。 TOPIXとは以前は東証1部の全銘柄を対象とした指数でしたが、これからは見直しされていくようですが、現時点での構成銘柄は以前と変わっていないようです。 新NISAに向けての顧客の取り合い合戦が続いてますね。 個人投資家にとっては良い環境が出来上がっていくようで嬉しい限りです😏

ニッセイ アセットマネジメント株式会社が設定、運営する ＜購入・監禁手数料なし＞シリーズの4ファンドが、6月14日に信託報酬を引き下げるとの ニュースが、5月29日にでました❗  詳しくはこちら https://www.nam.co.jp/news/fund/230529.html 4シリーズの信託報酬率 eMAXIS Slimシリーズと同じ数字に合わせたようです。 たわらノーロードシリーズも同じです。 ここから実質信託報酬がどの位になるのかが興味深々😏 数％でも掛かる負担額が気になる方は、暫くの間購入は見送った方が良いでしょう。 後約半年となった新NISA開始に向けて各社信託報酬引き下げ合戦をしています。 個人投資家にとっては良い事でしょう。 私がインデックス投資を始めた時も信託報酬引き下げ合戦が熾烈でした。 このように、個人投資家にとって有利な環境が整備されていくことを願います。

eMAXIS Slim 全世界株式には何と数パーセントだが、リートが入っている❗❗ これは知らなかった。 これを知ったのは、twitterに「カン チュンド」さんのオルカンにはリートが含まれるという スペースなる音声サービスが表示されたので、聴いてみた所から知りました。 オルカンの運用報告書から引用 日本リート 先進国リート 新興国リート カンさんのブログ https://toshin-clinic.com/blog/20220709-14741/ 自分はもうこれで、リートへの投資は良いかなと思っている。 新ＮＩＳＡが始まったら現在保有している投資信託を整理して、管理しやすいように単純化していこうと考えているので、このことを知れたのは収穫でした😊

  2023年　6月8日より、新しいSBI　Vシリーズが設定、運用されますね。 小資金から積み立て出来る低コストの投資信託が増えることは良い事ですね。 まぁ増えた分、選択することに悩みますけど・・・ SBIアセットマネジメント 新しく新設されたVシリーズの投資信託 同時に新しく新設されるiシェアーズシリーズの投資信託 米国ETFに連動する投資信託が日本円で小額から買えるのは嬉しいですね😊 自分でアセット比率を決めて、ポートフォリオを構築したい方には待ち望んでいたことでしょう。 そして今新NISAに向けてなのかは分かりませんが、低信託報酬競争も始まっていますし、個人投資家にとって良い環境が整いつつありますね😉

 昨日ですが、eMAXIS Slim 全世界株式 オーリカントリーを積み立てしました。 SBI証券にて、毎月自動積み立て設定していますので、ほったらかしで毎月投資出来ています。 SBI証券なので、三井住友カードNLを利用しカード払いで積み立てています。 三井住友といえば、Oliveというサービスを展開していますが、自分は三井住友銀行の口座を持ってないし、昨年にNLカードを作ったばかりだし、今のままでいいかなぁとか思ってます。 それにまだ楽天経済圏で十分です😃

  私が使っている証券会社は・・・ SBI証券と楽天証券です❗ メインはSBI証券で、NISAと米国株、債券等を保有しています。 楽天証券は iDeCoで楽天VTを積み立てています。後、楽天ポイントで毎月eMAXIS Slim 全世界株式（除く日本）をちょこちょこ買っております。 SBI証券はE*TRADE証券時代から利用しており、当時は色々な投資手法を 試しながら投資をしていました。 色々試している内に長期投資をしようと、当時の長期投資本の真似をして、トヨタやヤクルト、東レ、等を端株で買って保有していたら、リーマンショックが起きて持ち株全て暴落し、それから放置していたらアベノミクスで倍になりその資金をつかいインデックス投資を始めました。 アベノミクスで日経平均が上がっているころに、インデックス投資を知れたのは物凄く良かったです。 インデックス投資を知ってからは、それまでは知る由もなかった、マネーリテラシーが上がっていき人生が変わったなと今なら感じれます😊 楽天証券は元々は野村證券でiDeCoを積み立てていましたが、楽天証券だと管理運営手数料無料を始めたので楽天に移管し、当時は楽天全米ファンドを買い付けしました。 しかしコロナショックで暴落した時、全米ファンドも暴落しビビって、楽天VTにスイッチングをして、今は楽天VTを積み立てています😆 SBI証券と楽天証券はお勧めできる証券会社です。

  eMAXIS slim 全世界株式　積み立てました。 毎月初めに積み立て設定しているの為、自動で行われました。 一度設定してしまえば、放って置いても積み立てしてくれるのは 楽ちんで良いですね😊 投資に対してのハードルが下がるサービスは、 もっと増やしていってほしいですね。